بنك تنمية الصادرات يخسر مليون دولار بسبب احتيال إلكتروني

أجرى مجلس إدارة بنك تنمية الصادرات تحقيقاً حول واقعة احتيال إلكتروني قيل إنها تسببت في خسارة البنك مبلغ مليون دولار، بعد تحويل المبلغ إلى حساب مصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة، إثر تلقي رسالة بريد إلكتروني مزيفة.

وبحسب ما أوردته مجلة «حواس»، تعود تفاصيل الواقعة إلى مديونية مستحقة لشركة سويسرية يتعامل معها البنك في مجال التقنية المصرفية، وكان من المقرر تحويل قيمتها إلى حساب الشركة لدى بنك أبوظبي الإسلامي في الإمارات. وأثناء إجراءات التحويل، تلقى المدير العام للبنك، عبد الخالق السماني، رسالة عبر البريد الإلكتروني تضمنت طلباً بتغيير وجهة التحويل إلى حساب مصرفي آخر في الإمارات.

ووفقاً للرواية المنشورة، جرى توجيه التحويل إلى الحساب الجديد دون التحقق من الطلب عبر قنوات الاتصال الرسمية المعتمدة مع الشركة المستفيدة، قبل أن يتضح لاحقاً أن البريد الإلكتروني المستخدم في طلب تغيير وجهة التحويل كان مزيفاً، وأن العملية تعرضت لعملية احتيال إلكتروني.

وعقب الحادثة، قرر مجلس إدارة بنك تنمية الصادرات تشكيل لجنة تحقيق عاجلة للوقوف على ملابسات الواقعة، وتحديد المسؤوليات، إلى جانب مراجعة الإجراءات والضوابط المعمول بها في عمليات التحويلات الخارجية، خاصة التحويلات ذات القيمة المالية الكبيرة.

وتثير الواقعة تساؤلات بشأن أنظمة الأمن السيبراني وإجراءات التحقق من أوامر التحويل داخل المؤسسات المصرفية، ومدى تطبيق مبدأ التحقق المزدوج قبل تنفيذ المعاملات المالية الحساسة.

كما تضع الحادثة إدارة البنك أمام اختبار يتعلق بمدى فاعلية الضوابط الداخلية والتدريب على مخاطر الاحتيال الإلكتروني، خصوصاً مع تنامي أساليب انتحال البريد الإلكتروني والتلاعب بالمراسلات التجارية والمصرفية.

ويُنتظر أن تكشف نتائج لجنة التحقيق عن ملابسات التحويل، والجهات أو الأشخاص الذين يتحملون المسؤولية، وما إذا كانت هناك إمكانية لاسترداد المبلغ، فضلاً عن الإجراءات التي سيتخذها البنك لمنع تكرار مثل هذه الحوادث مستقبلاً.